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联银普惠提交自查报告 合规备案更进一步
2019年01月31日 14:41:39

“严格自律、合规前行”始终是联银普惠秉持的发展理念,所以自“108条”下发以来,联银普惠就积极拥抱监管,认真细致地开展自查工作。近日,联银普惠正式向监管部门提交了合规自查报告,在备案路上又迈进了坚实的一步。


  监管跟进,启动检查

  8月17日,伴随着全国网贷风险整治办向各省市网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》和《P2P合规检查问题清单》,新一轮全国范围内的P2P合规检查正式拉开帷幕。

  8月24日,北京市金融工作局发布《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》,将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查、行政核查,压茬进行。

  9月7日,北京市互金整治办再次下发补充通知,要求辖区网贷机构在此前通知的基础上,补充提交9类89项自律检查和行政核查资料。此次监管将针对提交自查报告的京籍P2P网贷机构开展现场检查验收,意味着北京网贷备案到了紧要关头,合规备案一触即发。

  自查自纠,迎接备案

  根据“108条”和北京金融局下发的通知要求,联银普惠第一时间开展了全方位自查,认真完成自查工作,并准备了内容涉及108条的自查报告及89项补充材料。产品、风控、技术、法务、财务等多个部门共同配合,除积极准备相关材料外,更进行了合规自查、风控流程、信息安全、系统安全等相关项的优化更新,严格依照行业监管要求,持续推进平台规范运营。

  在自查自纠的过程中,联银普惠聘请了专业的律师事务所和会计师事务所,根据相关监管文件的具体要求进行合规性审查与专项审计。联银普惠自查自纠资料囊括了平台基本情况、运营情况、业务模式、信息披露情况等内容,并对“108条”清单中的具体细则进行逐一自查。

  合规运营,证件齐全

  合规才能发展,安全牢记心间,联银普惠与宜宾市商业银行合作,上线了资金存管系统,实现了平台自身资金与用户资金的隔离与分账管理,切实有效的保障了用户的资金安全;而且平台顺利获得了ICP经营许可证;同时还通过了国家信息系统安全等级保护三级备案与测评,在保护用户信息安全方面,也做到了除银行之外的高级别防护。

  合规备案是行业发展的必然过程,自查自纠迎接备案只是开始,严格自律合规运营才能保障平台稳健前行。联银普惠将积极配合接下来的检查工作,并始终如一的把合规放在首位,努力打造一个安全透明、值得信赖的平台。